AML/KYC

Настоящая Политика KYC/AML разработана в целях предотвращения использования сервиса Onegin Exchange для легализации (отмывания) денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества, обхода санкционных ограничений и иной противоправной деятельности.

Используя сайт onegin-exchange.com, Пользователь подтверждает свое согласие с настоящей Политикой и обязуется соблюдать её положения.

Сервис оставляет за собой право проводить проверку любых операций, клиентов и источников происхождения средств в целях обеспечения безопасности платформы и соблюдения международных стандартов AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer).

Для анализа криптовалютных транзакций сервис использует специализированные инструменты AML-мониторинга и блокчейн-аналитики.

Сервис не принимает цифровые активы, связанные с противоправной деятельностью либо имеющие повышенный уровень риска.

Поступающие транзакции проходят автоматическую проверку на наличие связей со следующими категориями риска:

• Санкционные списки (Sanctions);

• Специальные ограничительные меры (Special Measures);

• Финансирование терроризма (Terrorist Financing);

• Материалы, связанные с эксплуатацией детей (Child Abuse Material);

• Мошеннические магазины и сервисы (Fraud Shop);

• Азартные игры (Gambling);

• Площадки Darknet (Darknet Market);

• Программы-вымогатели (Ransomware);

• Украденные средства (Stolen Funds);

• Мошеннические схемы (Scam);

• Юрисдикции повышенного риска (High-Risk Jurisdictions);

• Сервисы смешивания криптовалют (Mixers / Tumblers);

• Иные категории риска, определяемые используемыми AML-системами.

В случае если поступившая транзакция имеет высокий уровень риска либо содержит критические AML-метки, сервис вправе:

• приостановить обработку заявки;

• запросить дополнительную информацию о происхождении средств;

• запросить документы, подтверждающие личность Пользователя;

• запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств;

• отказать в проведении обменной операции.

До завершения проверки обмен может быть временно приостановлен.

Если по результатам проверки сервис принимает решение о возврате средств, возврат осуществляется исключительно на адрес кошелька, с которого были получены средства.

При возврате могут быть удержаны:

• комиссия сети блокчейн;

• расходы, связанные с обработкой возврата;

• дополнительные комиссии контрагентов и поставщиков ликвидности, участвующих в проведении проверки.

В отдельных случаях сервис вправе удержать до 10% от суммы возврата для покрытия расходов, связанных с обработкой высокорисковой транзакции.

Срок возврата зависит от результатов проверки и может быть увеличен при необходимости проведения дополнительных процедур.

Сервис вправе запросить прохождение процедуры KYC в случаях, когда это необходимо для выполнения требований безопасности или AML-проверки.

В рамках проверки Пользователь может быть обязан предоставить:

• документ, удостоверяющий личность;

• селфи с документом;

• видео-верификацию;

• подтверждение адреса проживания;

• подтверждение происхождения средств;

• иные документы, необходимые для проведения проверки.

Отказ от прохождения запрошенной проверки может привести к отказу в оказании услуг.

При осуществлении банковских переводов сервис вправе запросить подтверждение принадлежности карты или банковского счета Пользователю.

Если данные владельца платежного средства не совпадают с данными Пользователя, сервис может запросить дополнительные документы для подтверждения законности платежа.

До завершения проверки обработка заявки может быть приостановлена.

Если Пользователь не предоставляет запрошенные документы или не отвечает на запросы службы безопасности в разумный срок, сервис вправе:

• приостановить оказание услуг;

• отказать в выполнении заявки;

• осуществить возврат средств в порядке, предусмотренном настоящей Политикой;

• принять иные меры, предусмотренные внутренними процедурами безопасности.

Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании Пользователям, которые находятся в государствах, территориях или юрисдикциях с повышенным уровнем риска либо подпадают под международные санкционные ограничения.

Перечень таких юрисдикций может изменяться без предварительного уведомления и определяется внутренними процедурами комплаенс-контроля, а также требованиями поставщиков ликвидности, платежных партнеров и действующего законодательства.

Onegin Exchange оставляет за собой право отказать в проведении любой операции без объяснения причин в случаях, когда такая операция может нарушать требования безопасности, положения настоящей Политики, требования AML/KYC или действующее законодательство.

По вопросам, связанным с прохождением AML/KYC-проверок, Пользователь может обратиться:

Сайт: onegin-exchange.com

E-mail: support@onegin-exchange.com